(주)리치플랜재무설계
당신의 자산, 우리가 함께 설계합니다
We Plan, You Grow
안녕하세요. 종합 자산관리 전문 기업 (주)리치플랜재무설계입니다.
최근 "재무설계가 정말 필요한가요?", "보험사 설계사와 무엇이 다른가요?"라는 질문을 많이 받습니다. 그래서 오늘은 저희가 어떤 일을 하고 있는지, 그리고 실제 상담 사례까지 함께 정리해드리려 합니다.
📷 이미지 1 — 리치플랜재무설계 회사 헤더
🏢 리치플랜재무설계는 어떤 회사인가요?
리치플랜재무설계는 투자 · 은퇴 · 절세 · 보험 · 연금, 이 다섯 가지 영역을 한 곳에서 통합 관리해드리는 종합 자산관리 회사입니다. 보조 브랜드인 착한보험연구소를 통해 보험 컨설팅 영역에서도 활발하게 활동하고 있습니다.
특정 금융사에 소속되지 않은 독립 컨설팅 회사이기 때문에, 35개 보험사의 상품을 객관적으로 비교 분석할 수 있습니다. 이것이 일반적인 "전속 설계사"와의 가장 큰 차이입니다.
📍 회사 정보
• 회사명: (주)리치플랜재무설계 (보조 브랜드: 착한보험연구소)
• 본사: 서울 삼성동
• 대표: 최지훈
• 전문 컨설턴트 6명 / 전국 비대면 상담 가능
• 웹사이트: www.richplanfp.com
🔑 우리가 다루는 5가지 핵심 영역
📷 이미지 2 — 5대 핵심 영역
1️⃣ 투자 컨설팅
국내외 ETF, 변액보험, 펀드, 미국주식까지. 단기 수익이 아닌 장기적 자산 성장에 맞춘 포트폴리오를 설계해드립니다. 시장 상황에 따른 리밸런싱도 함께 진행합니다.
2️⃣ 은퇴 설계
"노후에 매달 얼마가 필요할까?" 막연한 불안을 구체적인 숫자로 바꿔드립니다. 국민연금 예상 수령액부터 부족분을 메울 개인연금 전략까지 통합 설계합니다.
3️⃣ 절세 전략
연금저축, IRP, ISA, 비과세 한도 활용까지. 합법적으로 세금을 줄이는 가장 효율적인 방법을 안내합니다. 특히 자영업자·고소득자의 종합과세 부담을 줄이는 컨설팅에 강점이 있습니다.
4️⃣ 보험 점검 및 리모델링
35개 보험사 상품을 객관적으로 비교 분석합니다. 중복 보장은 줄이고, 빠진 보장은 채우고, 보험료는 합리적으로. "꼭 필요한 보장만"이 원칙입니다.
5️⃣ 연금 설계
국민연금 + 퇴직연금 + 개인연금의 3층 구조를 단단하게 만들어드립니다. 변액연금, 달러연금, 즉시연금 등 목적에 맞는 상품 비교도 함께 제공합니다.
💼 실제 상담 사례
아래는 저희가 실제로 진행한 상담 사례입니다. (고객 개인정보 보호를 위해 일부 내용은 각색되었습니다.)
| 사례 1. 30대 직장인 김OO님 — 보험 리모델링 |
| 🔍 고민 10년간 들어둔 보험이 5개. 매월 보험료만 38만원이 나가는데, 정작 실손은 갱신형이라 노후가 걱정. 정리하고 싶지만 손해보는 게 두려워 그대로 두고 계셨습니다. ✅ 솔루션 5개 보험을 전수 점검하여 중복 보장 3건을 확인. 갱신형 실손을 비갱신형 종합보험으로 교체하고, 불필요한 특약을 정리했습니다. 🎯 결과 월 보험료 38만원 → 21만원으로 절감. 보장은 오히려 강화. 10년간 약 2,000만원 절감 효과. |
| 사례 2. 40대 자영업자 박OO님 — 절세와 노후준비 |
| 🔍 고민 연소득 1.2억으로 종합소득세 부담이 컸음. 노후준비는 막연했고, 절세 상품도 잘 모르는 상태였습니다. ✅ 솔루션 연금저축 + IRP 최대한도 활용으로 세액공제 900만원 확보. 추가로 비과세 한도를 활용한 저축성 보험과 변액연금을 조합해 20년 후 노후자금 5억 목표를 설계. 🎯 결과 연간 세금 절감 약 148만원 + 노후자금 로드맵 완성. |
| 사례 3. 50대 부부 이OO님 — 은퇴 5년 전 점검 |
| 🔍 고민 은퇴까지 5년. 모아둔 자산은 있지만 "이걸로 충분한가?"를 알 수 없었음. 자녀 결혼 자금까지 고려해야 하는 상황이었습니다. ✅ 솔루션 현재 자산을 전수 분석하여 노후 생활비, 의료비, 자녀 지원금을 항목별로 분리. 부족분은 즉시연금과 월배당 ETF 조합으로 메우는 전략을 수립. 🎯 결과 은퇴 후 월 380만원의 안정적 현금흐름 확보. 막연한 불안이 구체적인 숫자로 정리됨. |
⭐ 왜 리치플랜재무설계인가요?
📷 이미지 3 — 자산 성장 그래프
✓ 독립 컨설팅
특정 보험사·증권사에 소속되지 않은 독립 회사입니다. 회사가 "팔아야 하는 상품"이 아니라 고객에게 "맞는 상품"을 추천합니다.
✓ 35개사 비교 분석
국내 거의 모든 보험사의 상품을 한자리에서 비교 분석합니다. 한두 개 회사의 상품만 보고 결정할 때보다 훨씬 좋은 조건을 찾을 수 있습니다.
✓ 전국 비대면 상담
화상 상담·전화 상담으로 전국 어디서나 동일한 품질의 컨설팅을 받으실 수 있습니다. 지방 거주자도 서울 본사의 전문가와 직접 상담 가능합니다.
✓ 평생 사후관리
계약하고 끝나는 1회성 상담이 아닙니다. 정기 점검, 시장 변화에 따른 리밸런싱, 추가 상담까지 평생 파트너로 함께합니다.
❓ 자주 묻는 질문
Q. 상담 비용이 발생하나요?
A. 초기 상담은 무료입니다. 컨설팅 결과를 바탕으로 어떤 상품을 가입할지는 고객님이 결정하시며, 가입 시점에 보험사·금융사로부터 컨설팅 수수료가 지급되는 구조입니다.
Q. 상담받으면 꼭 가입해야 하나요?
A. 전혀 그렇지 않습니다. 상담은 "현재 상태 점검"이 목적입니다. 점검 결과 현재 가입한 상품들이 충분하다면, 가입을 권하지 않습니다. 실제로 "지금 그대로 두시면 됩니다"라는 결과를 받으시는 분들도 많습니다.
Q. 보험 설계사와 무엇이 다른가요?
A. 일반적인 전속 설계사는 자기 회사 상품만 판매할 수 있습니다. 저희는 GA(법인보험대리점) 기반의 독립 컨설팅 회사로, 35개 보험사 상품을 모두 비교할 수 있습니다. 또한 보험뿐 아니라 투자·은퇴·절세·연금까지 통합 관리합니다.
Q. 지방에 살아도 상담 가능한가요?
A. 네, 전국 어디서나 가능합니다. 화상 상담(줌·구글 미트), 전화 상담, 카카오톡 상담 모두 지원합니다. 비대면 상담이라도 자료 검토와 분석 품질은 동일합니다.
Q. 상담 시간은 얼마나 걸리나요?
A. 첫 상담은 보통 60~90분 정도 소요됩니다. 현재 가입한 상품 점검, 재무 목표 파악, 솔루션 제안의 과정을 거칩니다. 충분히 검토하실 수 있도록 결과 자료를 별도로 제공해드립니다.
📞 첫 상담은 부담 없이
자산관리는 빠를수록 유리합니다. 하지만 "바쁘다", "잘 모른다", "나중에 하자"는 이유로 미루는 분이 대부분입니다.
"가장 좋은 시작 시점은 10년 전이었고, 두 번째로 좋은 시점은 바로 지금입니다."
리치플랜재무설계는 "지금" 시작하실 수 있도록 돕습니다. 무료 상담 신청은 홈페이지 또는 댓글·메시지로 언제든 가능합니다.
🌐 www.richplanfp.com
투자 · 은퇴 · 절세 · 보험 · 연금 전문
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